Yahoo!かんたん決済に思わぬ落とし穴ヤフオク詐欺と対処法

Yahooオークションに出品した商品（45,000円相当）が落札され、Yahooかんたん決済で入金連絡が来たので商品を発送しました。ところがその2日後になって一方的に入金の「キャンセル」がされました。

出典Yahooかんたん決済で詐欺に遇いました。(1/2) | その他(マネー)のQ&A【OKWave】

この出品者は不幸にも詐欺の被害に会ってしまわれたようです
商品を発送したのにも関わらず代金が振り込まれません
なぜこのようなことが起きてしまったのでしょうか？

Yahoo!かんたん決済とは？

端的に言ってしまえば
WEB上で相手に個人情報を知らせずにクレジットカードなどで決済が出来る便利なシステム

更に「代金支払い管理サービスの対象カテゴリ」では以下のような動作をする
決済後に「受け取り連絡の手続き」をすることで始めて「出品者への入金処理が行われる」
落札者にとっては「代金を支払ったのに、商品が届かない」というトラブルを防止することが出来る

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しかし、出品者にとっては大きな落とし穴が

出典payment.yahoo.co.jp

登録した口座に確実に入金します？？

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決済の通知メールが来た時点で出品者への入金は保証されるのでしょうか？
答えは「No」です。

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ではどんな時に入金されないのか？

Yahoo!かんたん決済の利用審査基準に満たない場合入金はされません
Yahoo!独自の審査基準に満たないと判断した場合、支払い手続きを受け付けた後でも、キャンセルとなります。

出典Yahooカスタマーサービスからメールでのご返信

探して追加|アップロード

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基本的には、一度決済を行うと意図的にはキャンセルはできないようにはなっていますが
上の引用の通り「Yahoo!独自の審査基準に満たない」場合はキャンセルになります
この「Yahoo!独自の審査基準に満たない」というのがミソで
簡単に言ってしまえば、不正に入手したクレジットカードなどを使われた場合には
支払い手続きを受け付けた後でも強制キャンセルとなり
出品者には入金がされることはありません、なんともまあ、出品者の責任になるのです。

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詐欺の流れ的にはこんな感じ

1.[(悪)落札者] 私書箱やホテルなどを送付先に指定する

2.[(善)出品者] 送料と合計料金を落札者に伝える

3.[(悪)落札者] 不正に取得したカードでかんたん決済にて決済をする

4.[(善)出品者] 決済完了メールが来たので、安心して送付する

5.[(悪)落札者] 荷物を取得して雲隠れ

6.[(善)出品者] 後でキャンセルメールが届く、商品は送ったのに料金が振り込まれない。。。騙された！

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どうすれば詐欺を防げるのか？

・yahoo!簡単決済を使わないこと（今の時点ではこれが確実）
・相手の送付先を必ず検索すること（私書箱、営業店止め、ホテルだったら要注意）
・評価数が少ない人も要注意

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