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この記事は私がまとめました

ロボアドバイザーに興味を持ち始めたので、運用開始から運用実績を公開していきたいと思います。ロボアドバイザー運用の参考になればと思います。

ロボアドバイザーとは?

人工知能が資産運用を代わりに行ってくれる全自動資産運用サービスです。
目標金額とリスク許容度の設定、入金以外の投資先の選定、買いの発注、ポートフォリオ管理まですべてコンピュータが行ってくれます。

「運用開始後はお任せで資産を運用してくれます!!」

ロボアドバイザーのメリット

1.投資先の選定から買い注文、ポートフォリオ管理
 までおまかせ

2.節税まで自動で調整

3.自動積立投資も可能

THEO(テオ)とは?

出典theo.blue

THEO[テオ] は、世界中のさまざまなインデックス——香港の株式や、米国の債券、金や原油など——に連動するETFを組み合わせたポートフォリオを構築することで、国際分散投資を実現します。過去9年のシミュレーションによる年あたり平均リターンは5.0%と、世界の経済成長率に近い水準です。

※2017年8月24日より必要運用資金が従来の10万円から1万円と引き下げられました。

必要資金や手数料などのコスト

[必要運用資金] 1万円から
       (2017年8月24日より)

[手数料] 預り資産3,000万円未満 年率1.0%
     預り資産3,000万円以上 年率0.5%

[売買手数料、入出金手数料] なし

口座開設に必要な手続きと書類

口座開設は全てWeb上にて完結します。
必要書類は運転免許証とマイナンバー(口座開設後に必要)の2点
どちらも写真データでのアップロード手続きが可能。

運用資金10万円、月々1万円で運用検証

口座開設日:2017年8月4日
初回入金日:2017年8月7日

※積立設定は運用開始後に設定ができます。

運用プラン

リスク許容レベル5で検証しています。

運用開始日:2017年8月10日
運用残高:100,106円
日経平均:19,729.74
TOPIX:1,617.25

2017年9月分までの運用履歴は下記のサイトへ移動しました。

2017年10月2日

総資産額:114,170円(前日比:478)
トータルリターン:3.79%
日経平均:20,400.78(前日比:44.50)
TOPIX:1,673.62(前日比:-1.13)

2017年10月3日

総資産額:114,544円(前日比:374)
トータルリターン:4.13%
日経平均:20,614.07(前日比:213.29)
TOPIX:1,684.46(前日比:10.84)

2017年10月4日

総資産額:114,883円(前日比:339)
トータルリターン:4.44%
日経平均:20,626.66(前日比:12.59)
TOPIX:1,684.56(前日比:0.10)

2017年10月5日

総資産額:114,772円(前日比:-111)
トータルリターン:4.34%
日経平均:20,628.56(前日比:1.90)
TOPIX:1,682.49(前日比:2.07)

2017年10月6日

総資産額:115,071円(前日比:299)
トータルリターン:4.61%
日経平均:20,690.71(前日比:62.15)
TOPIX:1,695.14(前日比:12.65)

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